英国FCA监管概述

    英国金融行为管理局（FCA）成立于2013年4月1日，前身是英国金融服务管理局（FSA），1997年成立。英国FCA负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券。英国金融服务管理局（FSA）与英格兰银行（BOE）同隶属财政部，FSA负责金融事业管理，而BOE主要任务维持金融稳定。

    英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过金融服务监管局（FSA）对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。

    英国FCA的监管划分

    FCA牌照一共可以划分为四类七种：欧盟牌照（EEAAuthorised）、全牌照（Authorised）、支付牌照、授权牌照（AR）四类；全牌照又可以划分为投资咨询牌照、STP牌照跟MM牌照三种，授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。

    其中档次的是MM牌照和STP牌照，接下来就是授权AR牌照，外汇平台交易商，具备这些不同等级的牌照后，就可以在FCA监管下具备开展外汇（保证金交易）业务的资质，客户在该平台交易更加具有保障和资金安全（客户在重大风险事件时享受FSCS资金补偿计划）。

    申请英国FCA的成立要求

    ●英国本土公司、个人或海外机构，提供金融相关服务；

    ●在英国当地有实际经营；

    ●由专业人士组成的团队；

    ●一定的保证金。

    可以申请英国FCA行业包括

    ●存款接受机构；

    ●在线外汇交易商；

    ●投资机构或投资经理人；

    ●家庭理财顾问；

    ●保险行业；

    ●投资管理与投资维护机构；

    ●债权发行机构；

    ●交易机构；

    ●其他金融行业。

    注册英国FCA需要遵守的条例规定

    ●MoneyLaunderingRegulations2007（MLR）反洗钱条例；

    ●PaymentServicesRegulations2009（PSRs）支付服务条例；

    ●ElectronicMoneyRegulations2011（EMRs）电子货币条例。

    监管机构特色

    FCA对风险的容忍度将更低，并将更倾向于采取预防手段而不是坐视损害发生。这种方法还将意味着更多地使用判断，即专业知识来判断对消费者的损害是否很可能会发生，并基于这种前瞻性分析进行相应干预。

    如何监管

    依据英国《2000年金融和市场服务法》维护金融秩序，包括：

    （一）维护英国金融市场及业界信心。

    （二）促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。

    （三）确保受监管机构有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者正确认识投资风险。

    （四）监督、防范和打击金融犯罪。